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套信用卡多少錢(qián)會(huì)判刑？,套信用卡多少錢(qián)會(huì)被定為詐騙罪:今日政策法律更新

發(fā)布時(shí)間：
2025-05-06 22:48:17
作者：
圣運(yùn)律師
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套信用卡多少錢(qián)會(huì)判刑？,套信用卡多少錢(qián)會(huì)被定為詐騙罪,　　套信用卡多少錢(qián)會(huì)判刑？　　1、套取金額達(dá)百萬(wàn)元以上者，或使金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元逾期未償還且造成經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上者，將被判處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金。　　如情節(jié)嚴(yán)重，罰款額度

套信用卡多少錢(qián)會(huì)判刑？,套信用卡多少錢(qián)會(huì)被定為詐騙罪:今日政策法律更新

　　套信用卡多少錢(qián)會(huì)判刑？

　　1、套取金額達(dá)百萬(wàn)元以上者，或使金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元逾期未償還且造成經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上者，將被判處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金。

　　如情節(jié)嚴(yán)重，罰款額度也會(huì)相應(yīng)增加。

　　2、若套取金額高達(dá)五百萬(wàn)元，或者讓金融機(jī)構(gòu)資金達(dá)到一百萬(wàn)元逾期未償還，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到五十萬(wàn)元者，刑罰將升至五年以上有期徒刑，同時(shí)需繳納違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　法律規(guī)定：

　　《刑法》第二百二十五條

　　違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;

　　情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

　　(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買(mǎi)賣的物品的;

　　(二)買(mǎi)賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;

　　(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

　　(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

　　套信用卡多少錢(qián)會(huì)被定為詐騙罪?

　　關(guān)于信用卡詐騙罪的法律規(guī)定及其金額認(rèn)定

　　關(guān)于信用卡詐騙罪的涉案金額標(biāo)準(zhǔn)如下：

　　1.若犯罪行為涉及到的金額介于人民幣5000元至50000元之間，則應(yīng)被視為數(shù)額較大;

　　2.若犯罪行為涉及到的金額介于人民幣50000元至500000元之間，則應(yīng)被視為數(shù)額巨大;

　　3.若犯罪行為涉及到的金額超過(guò)人民幣500000元，則應(yīng)被視為數(shù)額特別巨大。

　　法律規(guī)定：

　　《刑法》第一百九十六條

　　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

　　(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

　　(二)使用作廢的信用卡的;

　　(三)冒用他人信用卡的;

　　(四)惡意透支的。

　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

　　信用卡套現(xiàn)行為的分類?

　　一是持卡人的個(gè)人行為，持卡人玩弄“他人消費(fèi)刷自己的卡”的把戲，把別人購(gòu)物的賬刷進(jìn)自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時(shí)購(gòu)物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對(duì)持卡人來(lái)說(shuō)真可謂一舉兩得。因?yàn)樵S多銀行在發(fā)行信用卡的同時(shí)都推出了增值服務(wù)，開(kāi)展消費(fèi)積分換禮品等活動(dòng)，以刺激民眾辦卡和消費(fèi)的熱情。

　　二是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過(guò)付給商家手續(xù)費(fèi)來(lái)獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當(dāng)場(chǎng)付現(xiàn)(付給持卡人現(xiàn)金)，持卡人付給商家的手續(xù)費(fèi)又低于銀行。

　　三是持卡人利用一些網(wǎng)站或公司的服務(wù)而取得套現(xiàn)，如，借助“支付寶”或中國(guó)移-動(dòng)的“網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)充值卡”的服務(wù)進(jìn)行套現(xiàn)。

　　四是小額免手續(xù)費(fèi)套現(xiàn)，方法是在某些商場(chǎng)或其他可以刷卡消費(fèi)的地方，持卡人結(jié)賬時(shí)使用現(xiàn)金付清，而收銀員會(huì)先收現(xiàn)金待客人走后用自己的信用卡刷出對(duì)應(yīng)的消費(fèi)，從而達(dá)到小額套現(xiàn)的目的。