一、人民法院案例庫涉三農(nóng)問題參考性案例裁判要旨（16則）

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一、 集體經(jīng)濟(jì)組織無權(quán)以村民會(huì)議形式剝奪或變相剝奪村民的集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)益

入庫編號(hào)：2023-11-2-044-001

案例名稱：李某甲訴某村委會(huì)侵害集體經(jīng)濟(jì)組織#熱點(diǎn)引擎計(jì)劃#成員權(quán)益糾紛案

農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織不得以任何形式，例如以村民會(huì)議或者村民代表會(huì)議的形式限制或剝奪成員的合法權(quán)益，人為造成成員權(quán)的不平等。雖然村民會(huì)議決議是村民自治的表現(xiàn)，但是村民會(huì)議決議無權(quán)剝奪農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員的資格，也無權(quán)剝奪村民應(yīng)當(dāng)享有的農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)益，村民會(huì)議或者村民代表會(huì)議討論決定的事項(xiàng)不得與憲法、法律、法規(guī)和國家政策相抵觸，不得有侵犯村民人身權(quán)利、民主權(quán)利和合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利的內(nèi)容。否則，即使經(jīng)過民主程序議定、以村民會(huì)議的形式作出決議，亦因違反基本國策和法律規(guī)定而應(yīng)為無效決議。

二、村干部未經(jīng)民主議定程序擅自以村委會(huì)名義對(duì)外發(fā)包土地的合同無效

入庫編號(hào)：2024-07-2-076-002

案例名稱：高某某訴某村民委員會(huì)確認(rèn)合同有效糾紛案

關(guān)于向本集體經(jīng)濟(jì)組織成員以外的主體發(fā)包土地的合同效力認(rèn)定。向本集體經(jīng)濟(jì)組織成員以外的主體發(fā)包土地依法屬于涉及村民利益的重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由村民會(huì)議或者村民代表會(huì)議討論決定并報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)。集體經(jīng)濟(jì)組織未經(jīng)民主議定程序?qū)⑼恋匕l(fā)包給集體經(jīng)濟(jì)組織成員以外的主體，即使土地承包合同已經(jīng)村干部簽字并加蓋村委公章，也不應(yīng)認(rèn)定合同有效。

認(rèn)定向本集體經(jīng)濟(jì)組織成員以外的主體發(fā)包土地的合同效力，按照2018年修正《中華人民共和國農(nóng)村土地承包法》第52條規(guī)定，需審查合同的簽訂是否具備以下兩方面條件：第一，事先經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的村民會(huì)議三分之二以上成員或者三分之二以上村民代表的同意；第二，需報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)。根據(jù)2018年修正《中華人民共和國村民委員會(huì)組織法》第24條規(guī)定，涉及村民利益的下列事項(xiàng)，須村民會(huì)議討論決定方可辦理：……（四）土地承包經(jīng)營方案；……。綜合以上法律規(guī)定來看，土地承包經(jīng)營屬于涉及村民利益的重大事項(xiàng)，只有“民主議定程序”和“上報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)”兩個(gè)條件均已具備，該土地承包合同才具有效力。若違反土地承包經(jīng)營合同未經(jīng)過民主議定程序，則該合同無效；若經(jīng)過民主議定程序但未上報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)，可以認(rèn)定為未生效合同。據(jù)此，僅有村干部簽字并加蓋村委會(huì)公章并不能認(rèn)定土地承包經(jīng)營合同有效。

三、 當(dāng)事人簽訂合同約定改變基本農(nóng)田農(nóng)業(yè)種植用途的，合同因違反法律、法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定而無效

入庫編號(hào)：2024-11-2-135-005

案例名稱：陽谷某專業(yè)合作社訴郭某義土地承包經(jīng)營權(quán)合同糾紛案

國家實(shí)行基本農(nóng)田保護(hù)制度，法律禁止占用基本農(nóng)田發(fā)展林果業(yè)，明確土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)不得改變土地所有權(quán)的性質(zhì)和土地的農(nóng)業(yè)用途，不得破壞農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力和農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境。農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)合同約定改變基本農(nóng)田農(nóng)業(yè)種植用途，系違反法律禁止性規(guī)定的行為，應(yīng)屬無效合同。合同被確認(rèn)無效后，各方當(dāng)事人均有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

四、 同村村民間交換種植土地的行為是否構(gòu)成互換土地承包經(jīng)營權(quán)

入庫編號(hào)：2024-11-2-135-003

案例名稱：路某坡訴茌平縣馮屯鎮(zhèn)某村村民委員會(huì)、第三人路某成承包地征收補(bǔ)償費(fèi)用分配糾紛案

農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)人交換承包地種植，當(dāng)事人就是否構(gòu)成互換承包經(jīng)營權(quán)產(chǎn)生爭議的，人民法院應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國農(nóng)村土地承包法》《農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，審查當(dāng)事人雙方是否簽訂書面合同、履行報(bào)備義務(wù)以及辦理承包合同和土地承包經(jīng)營權(quán)證變更手續(xù)。缺乏上述要件的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定雙方對(duì)于原有土地承包經(jīng)營權(quán)的權(quán)利義務(wù)未轉(zhuǎn)移，僅構(gòu)成互換種植。

五、 農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員起訴村民委員會(huì)要求承包土地，不屬于人民法院民事案件的受案范圍

入庫編號(hào)：2024-07-2-044-001

案例名稱：張某訴某村委會(huì)侵害集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)益糾紛案

土地承包經(jīng)營權(quán)根據(jù)土地承包合同而取得，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員與農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織在依法簽訂土地承包合同之前，土地承包關(guān)系尚未建立，土地承包經(jīng)營權(quán)亦未取得。在此情況下，當(dāng)事人向人民法院提起土地承包經(jīng)營權(quán)取得之訴，因當(dāng)事人與農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織之間的關(guān)系不是平等民事主體之間的關(guān)系，其爭議不屬于人民法院受理民事案件的范圍，當(dāng)事人可向有關(guān)行政主管部門申請(qǐng)解決。

六、 同一塊農(nóng)村集體土地既頒發(fā)了承包經(jīng)營權(quán)證又頒發(fā)了建設(shè)用地使用權(quán)證，屬于土地使用權(quán)爭議，應(yīng)先向行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)?zhí)幚?p>入庫編號(hào)：2024-11-2-135-001

案例名稱：鄭某芳等訴鄭某亮土地經(jīng)營權(quán)出租合同糾紛案

不同的土地用途對(duì)應(yīng)不同的民事法律權(quán)利，由于同一塊農(nóng)村集體土地既頒發(fā)了承包經(jīng)營權(quán)證又頒發(fā)了建設(shè)用地使用權(quán)證，并不具備進(jìn)一步分析民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的前提條件。依據(jù)《中華人民共和國土地管理法》第十四條及《土地權(quán)屬爭議調(diào)查處理辦法》第九條的規(guī)定，當(dāng)事人應(yīng)向行政主管部門申請(qǐng)解決，由行政主管部門履行法定職責(zé)，明確案涉土地用途，確定土地使用權(quán)歸屬。在案涉土地存在權(quán)屬爭議的情況下，雙方糾紛不屬于人民法院民事訴訟的受案范圍。

七、農(nóng)村家族宗族黑惡勢力犯罪法律適用

入庫編號(hào)：2023-04-1-271-038

案例名稱：賀某某等16人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案

農(nóng)村家族型黑社會(huì)性質(zhì)組織，應(yīng)重點(diǎn)從人數(shù)、層級(jí)、穩(wěn)定性三方面綜合評(píng)判是否具備黑社會(huì)性質(zhì)組織的組織特征；從是否通過把持基層政權(quán)，有組織地從農(nóng)村經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域獲取經(jīng)濟(jì)利益，并將部分收入用于違法犯罪活動(dòng)、豢養(yǎng)組織成員、腐蝕和操控基層政權(quán)等方面綜合判斷是否具備黑社會(huì)性質(zhì)組織的經(jīng)濟(jì)特征；從是否以暴力或者“軟暴力”為主要手段，依仗家族大、人口多，長期稱王稱霸，有組織地多次違法犯罪活動(dòng)，形成對(duì)人民群眾的欺壓、殘害綜合判斷是否構(gòu)成黑社會(huì)性質(zhì)組織的行為特征；從違法犯罪活動(dòng)時(shí)間、次數(shù)、強(qiáng)度、受害人數(shù)量、對(duì)特定區(qū)域內(nèi)的生產(chǎn)生活秩序影響程度等方面，判斷是否侵蝕黨的執(zhí)政基礎(chǔ)、危害農(nóng)村政治安全，對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、社會(huì)秩序形成非法控制或重大影響、嚴(yán)重?cái)_亂當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，進(jìn)而綜合認(rèn)定是否具備黑社會(huì)性質(zhì)組織的危害性特征。

八、 “農(nóng)民自繁自用”的認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-13-2-161-010

案例名稱：江蘇某種業(yè)科技有限公司訴秦某侵害植物新品種權(quán)糾紛案

適用《中華人民共和國種子法》第29條第2項(xiàng)規(guī)定的“農(nóng)民自繁自用例外”一般應(yīng)當(dāng)滿足以下兩個(gè)條件：適用主體通常為農(nóng)村承包經(jīng)營戶，即與農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織簽訂農(nóng)村土地承包經(jīng)營合同，取得土地承包經(jīng)營權(quán)的農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員；適用范圍一般不超過該農(nóng)村承包經(jīng)營戶自己承包的土地。

九、 外嫁女土地權(quán)益的保護(hù)

入庫編號(hào)：2023-07-2-044-001

案例名稱：孫某訴某居委會(huì)侵害集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)益糾紛案

婦女在農(nóng)村土地承包經(jīng)營、集體經(jīng)濟(jì)組織收益分配、土地征收或者征用補(bǔ)償費(fèi)使用以及宅基地使用等方面，享有與男子平等的權(quán)利。任何組織和個(gè)人不得以婦女結(jié)婚、離婚等為由，侵害婦女在農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織中的各項(xiàng)權(quán)益。

十、 喪偶婦女土地承包經(jīng)營權(quán)應(yīng)受法律保護(hù)

入庫編號(hào)：2023-07-2-061-001

案例名稱：郭某甲、胡某訴劉某某、建湖縣某村民委員會(huì)土地承包經(jīng)營權(quán)糾紛案

無論是第一輪土地承包時(shí)計(jì)入分地名冊(cè)的家庭成員還是后來新增加的家庭成員，只要具有本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的資格，都平等享有承包經(jīng)營權(quán)。農(nóng)村婦女土地承包經(jīng)營權(quán)應(yīng)受法律保護(hù)，如其在喪偶后并未再嫁人，依然享有原先所在戶的土地承包經(jīng)營權(quán)，其合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)予以保護(hù)。

十一、 不符合收養(yǎng)條件的養(yǎng)女，視具體情況參與集體收益分配

入庫編號(hào)：2023-16-2-044-002

案例名稱：楊某玉訴某村民小組等侵害集體經(jīng)濟(jì)組織成員權(quán)益糾紛案

作為村民的養(yǎng)女，即便因養(yǎng)父母不符合收養(yǎng)人的條件，與養(yǎng)子女之間依法不能形成養(yǎng)父母子女關(guān)系，但養(yǎng)女一直在該農(nóng)村居住生活，可以認(rèn)為具有集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格，應(yīng)當(dāng)具有平等的土地補(bǔ)償款收益分配權(quán)。即便村民小組所制訂的征地款分配方案是按民主程序在村民小組會(huì)議上通過，但如該分配方案剝奪了他人對(duì)于土地補(bǔ)償款的平等分配權(quán)，人民法院應(yīng)當(dāng)依法予以糾正。

十二、 農(nóng)村水塘管理人有無安全保障義務(wù)應(yīng)結(jié)合案情綜合分析

入庫編號(hào)：2023-14-2-504-002

案例名稱：許某甲、鐘某甲訴許某乙、鐘某乙生命權(quán)糾紛案

　安全保障義務(wù)人的過錯(cuò)，其具體的考量因素應(yīng)當(dāng)結(jié)合具體案情進(jìn)行分析，如對(duì)安全保障義務(wù)人的措施采取與否、安全保障義務(wù)人采取措施的不合理程度等進(jìn)行具體的判斷。因此，如果農(nóng)村水塘管理人達(dá)到了其應(yīng)盡的注意程度，則不存在過錯(cuò)。并不位于居民的生活居住區(qū)域或者通行道路附近的農(nóng)村水塘，對(duì)于居民正常的生活及出行不構(gòu)成危險(xiǎn)。對(duì)于該類水塘中發(fā)生的溺水事故，除管理人確實(shí)存在著管理不善等的原因之外，一般不應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

十三、 違法解除勞動(dòng)關(guān)系賠償金和病假工資、醫(yī)療補(bǔ)助費(fèi)應(yīng)一并支持

入庫編號(hào)：2023-16-2-490-008

案例名稱：楊某訴某科技公司勞動(dòng)爭議糾紛案

1.殘疾人勞動(dòng)者醫(yī)療期內(nèi)的合法權(quán)益應(yīng)依法保護(hù)。用人單位在醫(yī)療期內(nèi)違法解除勞動(dòng)合同并已支付賠償金，勞動(dòng)者主張醫(yī)療期內(nèi)的病假工資及醫(yī)療補(bǔ)助費(fèi)的，人民法院應(yīng)予支持。

2.用人單位未為勞動(dòng)者參加城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)，勞動(dòng)者自行參加新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)并主張用人單位補(bǔ)足醫(yī)療費(fèi)報(bào)銷差額的，人民法院應(yīng)予支持。

十四、 青苗補(bǔ)償費(fèi)應(yīng)歸實(shí)際使用土地并進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營的承包人所有

入庫編號(hào)：2024-07-2-061-001

案例名稱：周某某訴某村委會(huì)土地承包經(jīng)營權(quán)糾紛案

農(nóng)村土地被征收或征用的，青苗補(bǔ)償費(fèi)應(yīng)歸實(shí)際使用土地并進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營的承包人所有，包括來自本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的承包人，也包括集體經(jīng)濟(jì)組織成員之外的其他承包經(jīng)營村集體土地的人員。

十五、 對(duì)受害人殘疾賠償金賠償標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)證據(jù)的審核認(rèn)定，人民法院可以適當(dāng)行使裁量權(quán)

入庫編號(hào)：2023-16-2-376-001

案例名稱：劉某某訴南陽某醫(yī)院醫(yī)療損害責(zé)任糾紛案

受害人雖為農(nóng)村戶口，但其長期居住在城鎮(zhèn)，并以非農(nóng)收入作為主要收入來源，對(duì)其殘疾賠償金的標(biāo)準(zhǔn)可以參照城鎮(zhèn)居民標(biāo)準(zhǔn)賠償。對(duì)受害人殘疾賠償金的具體金額，應(yīng)綜合考量侵害權(quán)益的特殊性、國家和社會(huì)發(fā)展趨勢以及與其他賠償項(xiàng)目費(fèi)用之間協(xié)調(diào)平衡等因素。對(duì)于相關(guān)證據(jù)證明標(biāo)準(zhǔn)和證明力的審核認(rèn)定，人民法院可適當(dāng)行使裁量權(quán)。

十六、 行政機(jī)關(guān)履行環(huán)境保護(hù)和污染防治法定職責(zé)的審查標(biāo)準(zhǔn)

入庫編號(hào)：2023-11-3-22-001

案例名稱：陜西省某縣人民檢察院訴某縣某鎮(zhèn)人民政府未履行環(huán)境保護(hù)和污染防治法定職責(zé)行政公益訴訟案

行政機(jī)關(guān)具有建設(shè)農(nóng)村公共污水管網(wǎng)和污水集中處理設(shè)施的法定職責(zé)，但在取得項(xiàng)目建設(shè)批復(fù)、環(huán)境影響批復(fù)、用地審批等行政許可后，長期不進(jìn)行項(xiàng)目建設(shè)的，構(gòu)成怠于履行法定職責(zé)，人民法院經(jīng)合理確定履職內(nèi)和履行期限后，責(zé)令行政機(jī)關(guān)限期建成農(nóng)村公共污水管網(wǎng)和污水集中處理設(shè)施，履行法定職責(zé)。

二、人民法院案例庫涉民間借貸參考性案例裁判要旨（12則）

編者按：本文整理了人民法院案例庫中涉及民間借貸案件的裁判要旨，主要包括民間借貸關(guān)系的認(rèn)定和審查、民間借貸合同無效的情形、利用民間借貸犯罪的類型等。

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民間借貸關(guān)系的認(rèn)定和審查#圖文萬粉激勵(lì)計(jì)劃#

1. 如何判斷法人之間是否存在民間借貸關(guān)系

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-026

案例名稱：平羅某工貿(mào)公司訴寧夏某房地產(chǎn)限公司、吳某某、劉某某借款合同糾紛案

判斷法人之間是否存在借貸關(guān)系，借貸合意和款項(xiàng)交付是判定兩者之間借款合同關(guān)系成立與否的兩項(xiàng)基本要件。借款人對(duì)于出借人主張借款事實(shí)及欠付金額均表示認(rèn)可，兩公司就案涉借款糾紛并無實(shí)質(zhì)性爭議。因出借人系借款人一人公司的唯一股東，不能就本案訴訟原因給出合理解釋，法院應(yīng)就雙方借款、還款事實(shí)根據(jù)《民間借貸司法解釋》第19條（2020年修正后為第18條）之規(guī)定嚴(yán)格審查。

一人公司與其股東就案涉借款糾紛并無實(shí)質(zhì)性爭議，雙方不能就本案訴訟原因給出合理解釋的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定出借人主張的借款事實(shí)不能成立。

2. 在民間借貸案件審理中，借款人對(duì)借貸的真實(shí)性有異議的,不能僅憑借據(jù)、收據(jù)等，簡單認(rèn)定借貸關(guān)系及其內(nèi)容

入庫編號(hào)：2023-16-2-103-015

案例名稱：林某能訴林某川、劉某芳民間借貸糾紛案

在民間借貸案件審理中，對(duì)于存在借貸關(guān)系及借貸內(nèi)容等事實(shí)，出借人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任；對(duì)已經(jīng)歸還借款的事實(shí)，借款人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。對(duì)形式有瑕疵的“欠條”或“收條”等，應(yīng)結(jié)合其他證據(jù)認(rèn)定是否存在借貸關(guān)系。借款人對(duì)借貸的真實(shí)性有異議的,不能僅憑借據(jù)、收據(jù)、欠條等，認(rèn)定借貸關(guān)系的發(fā)生以及借貸關(guān)系的內(nèi)容,應(yīng)從各證據(jù)與案件事實(shí)的關(guān)聯(lián)程度、各證據(jù)之間的聯(lián)系等方面進(jìn)行綜合審查,結(jié)合借款債務(wù)形成的具體經(jīng)過、交付憑證、交易習(xí)慣、資金流向以及當(dāng)事人陳述等因素綜合判斷是否存在真實(shí)的借貸關(guān)系。

3. 未經(jīng)批準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款行為應(yīng)認(rèn)定為民間借貸

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-018

案例名稱：四川省某融資擔(dān)保有限公司訴四川某某源置業(yè)有限公司等借款合同糾紛案

未經(jīng)批準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款屬于變相從事金融業(yè)務(wù)，應(yīng)歸入民間借貸范疇，人民法院應(yīng)當(dāng)適用民間借貸司法解釋的有關(guān)規(guī)定處理案件。

4. 職工集資款債權(quán)的實(shí)質(zhì)為民間借貸

入庫編號(hào)：2023-08-2-295-005

案例名稱：虎某某訴寧夏某有限公司破產(chǎn)債權(quán)確認(rèn)糾紛案

職工集資款債權(quán)的實(shí)質(zhì)為民間借貸，和普通民間借貸的區(qū)別主要在于債權(quán)人的職工身份，在破產(chǎn)程序中依法受特殊保護(hù)，屬于優(yōu)先受償?shù)钠飘a(chǎn)債權(quán)。債權(quán)人以企業(yè)職工名義與破產(chǎn)企業(yè)簽訂借款合同，但在出借資金時(shí)其并非破產(chǎn)企業(yè)職工，與破產(chǎn)企業(yè)之間并不存在勞動(dòng)關(guān)系等用工關(guān)系，不應(yīng)認(rèn)定為職工集資款債權(quán)，在破產(chǎn)程序中不能優(yōu)先受償。

民間借貸本息

5. 借款人在放款前（或當(dāng)日）支付的利息是否應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“砍頭息”

入庫編號(hào)：2024-08-2-103-008

案例名稱：張某訴某物流公司等借款合同糾紛案

1.對(duì)于借款人在放款日前（或同日）支付的利息是否構(gòu)成“砍頭息”，應(yīng)在把握立法本意的基礎(chǔ)上正確理解法條內(nèi)容，以適用于形式多樣的借貸糾紛。在借款合同關(guān)系中，借款數(shù)額和借款利息系構(gòu)成借款合同的主要內(nèi)容，借貸雙方在訂立借款合同時(shí)，通常要對(duì)借款數(shù)額、利息計(jì)算方式及支付期限做出明確的約定。一般而言，借款利息是在借款期限屆滿時(shí)或者合同履行期間按照約定分批償付給出借人的。預(yù)先在本金中扣除利息的，應(yīng)當(dāng)將實(shí)際出借的金額認(rèn)定為本金，以防止出借人重復(fù)計(jì)息或高于實(shí)際出借本金計(jì)息。

2.是否構(gòu)成“砍頭息”的判定需要把握利息性質(zhì)。利息的支付應(yīng)以借款人實(shí)際占有借款為前提，并由借款人在借款期限屆滿時(shí)或借款合同履行期內(nèi)按約定支付。在審理借款合同糾紛時(shí)，應(yīng)牢牢把握該利息取得的前提和支付條件。

3.通過探究合同法第二百條、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的立法目的，應(yīng)意識(shí)到上述規(guī)定并非單純制約出借人在發(fā)放借款時(shí)自行將利息從本金中扣除這種單一的情形，而是旨在防止出借人利用資金優(yōu)勢地位，假借利息名義謀取不當(dāng)利益。因此，在司法實(shí)踐中，不論出借人以何種手段謀取不當(dāng)利益，均應(yīng)以是否符合上述利息取得的前提及支付條件來判斷相應(yīng)錢款的性質(zhì)，以及是否應(yīng)在本金中予以扣除。

6. 因訴訟發(fā)生的合理律師費(fèi)不屬于民間借貸法定利率保護(hù)上限中的其他費(fèi)用

入庫編號(hào)2023-16-2-103-014

案例名稱：湯某某訴王某甲等民間借貸糾紛案

在民間借貸糾紛中，出借人和借款人在借款合同中約定借款人應(yīng)支付的服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、管理費(fèi)等其他費(fèi)用，實(shí)質(zhì)是借款人為獲得借款支付的成本，性質(zhì)上與利率無異，故應(yīng)將其和逾期利息、違約金一并審查，防止當(dāng)事人變相規(guī)避利率保護(hù)上限的規(guī)定，非法獲取高息。而合同約定，如律師費(fèi)、訴訟費(fèi)用等，是出借人因借款人未按照約定償還借款，為維護(hù)自身合法權(quán)益進(jìn)行訴訟而產(chǎn)生的支出和損失，不屬于出借人因此獲得的金錢利益，如借款人如約履行還款義務(wù)，并非必然發(fā)生，也不屬于借款人為獲得借款而支付的成本。因此，不應(yīng)將律師費(fèi)等因訴訟產(chǎn)生的必要合理支出歸入其他費(fèi)用范疇。當(dāng)事人在本案中未對(duì)律師費(fèi)金額是否合理提出主張，實(shí)踐中應(yīng)結(jié)合律師收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和當(dāng)?shù)貙?shí)際，以及出借人因委托律師獲得的利益等因素，綜合確定合理的律師費(fèi)數(shù)額。

民間借貸合同無效

7. 以交付差額銀行承兌匯票的方式對(duì)外出借款項(xiàng)，實(shí)質(zhì)系套取銀行承兌信用的，應(yīng)認(rèn)定為套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-028

案例名稱：中鐵某物資公司訴沈陽某房地產(chǎn)公司、金華某建材公司、遼寧某商貿(mào)公司、樊某某、劉某、陳某、陳某某、遼寧某實(shí)業(yè)公司借款合同糾紛案

出借人以交付差額銀行承兌匯票的方式對(duì)外出借款項(xiàng)，實(shí)質(zhì)系通過套取銀行承兌匯票的方式套取銀行承兌信用，使其能夠擴(kuò)大出借時(shí)自身對(duì)外借款的本金數(shù)額，此與套取銀行貸款等信貸資金本質(zhì)并無不同，應(yīng)認(rèn)定為《民間借貸司法解釋》規(guī)定的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金之情形，該借款合同無效。因借貸關(guān)系在匯票交付時(shí)已經(jīng)發(fā)生，出借人以其在承兌匯票到期前向銀行補(bǔ)足資金為由主張合同有效的，人民法院不予支持。

8. 套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的民間借貸合同無效，責(zé)任承擔(dān)及損失認(rèn)定應(yīng)結(jié)合雙方過錯(cuò)程度判斷

入庫編號(hào)：2023-07-2-103-002

案例名稱：朱某某訴吳某某、魯山縣某實(shí)業(yè)有限公司借款合同糾紛案

持卡套取現(xiàn)金的行為構(gòu)成套取銀行貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，而套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的民間借貸合同無效。無效合同自始無效，有過錯(cuò)的當(dāng)事人必須對(duì)合同無效的后果承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但法律保護(hù)的損失僅限于出借人基于善意出借的合法本金損失或利息損失，如出借人自身有過錯(cuò)，亦不能因此違法行為而獲利，法院對(duì)其利息主張應(yīng)不予支持。

假借民間借貸名義犯罪

9. 以借款形式掩蓋受賄事實(shí)受賄數(shù)額的認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-03-1-404-030

案例名稱：徐某受賄案

國家工作人員利用職權(quán)出借款項(xiàng)收取高額利息，該借款行為不具有風(fēng)險(xiǎn)性和一般民事主體平等性，與一般民間借貸行為有本質(zhì)區(qū)別，屬于以借款形式掩蓋行受賄事實(shí)的情形，符合權(quán)錢交易的本質(zhì)，應(yīng)當(dāng)將全部利息認(rèn)定為受賄數(shù)額。

10. 利用職務(wù)便利，以民間借貸形式收受請(qǐng)托人高額利息的行為應(yīng)如何認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-05-1-404-001

案例名稱：沈某根受賄案

1.嚴(yán)格區(qū)分國家工作人員合法借貸與以借貸為名收取高額利息的受賄

2007年最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問題的意見》列舉了實(shí)踐中紛繁多樣的“花式”收受賄賂手段。2016年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》進(jìn)一步明確指出賄賂犯罪中的“財(cái)物”包括可以折算為貨幣的物質(zhì)利益，如房屋裝修、債務(wù)免除等。故在現(xiàn)行法律下，認(rèn)定“賄賂”和受賄罪的關(guān)鍵在于物質(zhì)利益與行為人職權(quán)因素之間的關(guān)聯(lián)性，而不是拘泥于何種物質(zhì)形式。國家工作人員利用職務(wù)上的便利給予請(qǐng)托人照顧，又以個(gè)人名義向請(qǐng)托人出借錢款，收取高額利息完成利益輸送，屬于以借貸為名的受賄行為。

國家工作人員與其他平等民事主體之間發(fā)生的借款及收取利息行為受到法律的保護(hù)。根據(jù)2020年12月第二次修正的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《民間借貸規(guī)定》），以借貸合同成立時(shí)一年期貸款市場報(bào)價(jià)利率的四倍為法律保護(hù)的上限。

2.關(guān)于受賄數(shù)額的認(rèn)定

對(duì)于以個(gè)人名義向請(qǐng)托人出借錢款，收取高額利息的受賄行為，以超過同期借款人從他人處借款的最高年息的部分來認(rèn)定受賄數(shù)額。

11. 行為人虛構(gòu)事實(shí)以借款形式取得被害人財(cái)物的行為認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-04-1-222-001

案例名稱：胡某詐騙案

1.行為人虛構(gòu)事實(shí)以借款的形式取得被害人財(cái)物的行為性質(zhì)認(rèn)定。行為人以虛構(gòu)的投資項(xiàng)目騙取被害人的信任，致使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而基于投資名義主動(dòng)交出錢財(cái)，即使行為人向被害人出具了借款協(xié)議、借條，但雙方之間不形成民間借貸法律關(guān)系。客觀上，行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相騙取被害人錢財(cái)?shù)男袨椋恢饔^上，行為人案發(fā)后仍未退還被害人款項(xiàng)，亦不如實(shí)交代所得款項(xiàng)的去向，具有非法占有目的，故其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。

2.行為人雖然向被害人以借款名義出具借條，使得被害人向行為人提供錢款，表面上具有民事借貸的屬性。但是民事借貸關(guān)系的認(rèn)定還應(yīng)當(dāng)從被害人提供錢款的原因進(jìn)行考慮。若被害人并非基于出借的原因向行為人提供錢款，則不屬于民間借貸關(guān)系。

12. “套路貸”常見步驟

入庫編號(hào)：2023-05-1-222-006

案例名稱：牛某某詐騙案

“套路貸”常見步驟為：制造民間借貸假象——制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)——故意制造違約或肆意認(rèn)定違約——惡意壘高借款金額——軟硬兼施“索債”。

三、對(duì)農(nóng)村土地承包案件糾紛的分析（一）

我國是農(nóng)業(yè)大國，人口中的80%是農(nóng)民，農(nóng)民世代耕作，辛勤勞動(dòng)，為我國社會(huì)主義建設(shè)事業(yè)做出了巨大貢獻(xiàn)。近年來，黨中央尤其重視農(nóng)民問題，強(qiáng)調(diào)確保農(nóng)民的利益和促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展,并且近幾年，隨著中央一系列惠農(nóng)政策的實(shí)施，農(nóng)業(yè)稅的免除和糧食補(bǔ)貼政策的出臺(tái)，農(nóng)民從土地上獲得的收入顯著增多，這也就導(dǎo)致了農(nóng)民日益珍惜自己的土地，從而使在農(nóng)村中對(duì)于土地的糾紛也大大增加。在我庭審理的案件中2007年審理土地糾紛案件5件，截止到2008年10月土地糾紛立案8件。而法院在審理這種案件時(shí)處理方法方式是否得當(dāng)對(duì)促進(jìn)農(nóng)村土地的合法、高效流轉(zhuǎn)起著非常重要的作用。在所審理的這些案件中，既有對(duì)此類案件的成因、處理方法，采取的措施、有很深的感觸和理性的分析，現(xiàn)對(duì)土地糾紛案件的類型、特點(diǎn)、成因、處理方法及對(duì)策作淺析如下。一、當(dāng)前土地糾紛案件主要類型。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，我們發(fā)現(xiàn)土地糾紛主要有以下幾種：(一)承包合同履行糾紛。表現(xiàn)在：違法收回已經(jīng)發(fā)包給農(nóng)戶的承包地;利用職權(quán)變更、解除土地承包合同;借調(diào)整之機(jī)隨意提高承包費(fèi);強(qiáng)制收回農(nóng)民承包地搞，假借少數(shù)服從多數(shù)強(qiáng)迫承包方放棄或者變更土地承包經(jīng)營權(quán)而進(jìn)行土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)等等。(二)承包合同效力糾紛。涉及承包合同是否合法、有效的問題以及無效合同的處理問題。(三)侵占土地使用權(quán)糾紛。往往在土地的使用過程中，因?yàn)橥恋囟际谴竺娣e的，界限不是很明顯，兩農(nóng)戶之間在種植過程中回互相侵占，各不相讓，從而提起訴訟，但是案件標(biāo)的比較小，但處理起來比較麻煩。二、農(nóng)村土地承包合同糾紛的成因(一)因拖欠土地承包費(fèi)引發(fā)土地糾紛。在已審結(jié)的土地承包糾紛中，起訴土地承包費(fèi)糾紛的案件2件，在糾紛成因中占一定的比例。一是有的村民承包方不按照約定履行合同，不主動(dòng)交納承包金或故意拖欠承包金，導(dǎo)致村委會(huì)等經(jīng)濟(jì)集體組織提起訴訟，二是在村民把自己的土地轉(zhuǎn)包后，次承包人不按約定繳納承包費(fèi)引起訴訟。(二)因土地承包合同不規(guī)范引起糾紛。主要表現(xiàn)在：有的承包土地雙方?jīng)]有簽訂書面合同，只有口頭協(xié)議，或者合同內(nèi)容約定不明確，導(dǎo)致雙方對(duì)承包合同內(nèi)容認(rèn)識(shí)不一致，從而發(fā)生糾紛;有的合同對(duì)承包土地的面積、地點(diǎn)、四周的土地界限的表述不明，從而產(chǎn)生糾紛;有的土地承包合同對(duì)承包期限約定不明，有的是對(duì)承包費(fèi)用的約定不明因此產(chǎn)生糾紛。(三)侵害承包戶土地經(jīng)營使用權(quán)引起糾紛。一種是隨著農(nóng)村稅的取消、糧食價(jià)格的上漲、糧食補(bǔ)貼政策的實(shí)施和城市務(wù)工環(huán)境的惡化，部分農(nóng)民回流農(nóng)村要求實(shí)際耕種人，而實(shí)際耕種人在利益面前不愿輕易交回承包土地，引發(fā)了一些糾紛。另一種是在承包合同履行過程中，新一屆村委班子上任后，否認(rèn)原合同的效力，私自變更合同條款或?qū)?biāo)的物重新發(fā)包。因?yàn)榍皫啄暧喠⒌暮贤话闫谙掭^長，承包費(fèi)基數(shù)較低，隨著人均收入的提高，有的發(fā)包人以合同承包費(fèi)不合理為由，單方?jīng)Q定提高承包費(fèi)，或者單方終止合同，另行發(fā)包，侵害了承包戶的合法權(quán)益，導(dǎo)致糾紛發(fā)生。

h3>四、人民法院案例庫涉民間借貸參考性案例裁判要旨（12則）

編者按：本文整理了人民法院案例庫中涉及民間借貸案件的裁判要旨，主要包括民間借貸關(guān)系的認(rèn)定和審查、民間借貸合同無效的情形、利用民間借貸犯罪的類型等。

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民間借貸關(guān)系的認(rèn)定和審查#圖文萬粉激勵(lì)計(jì)劃#

1. 如何判斷法人之間是否存在民間借貸關(guān)系

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-026

案例名稱：平羅某工貿(mào)公司訴寧夏某房地產(chǎn)限公司、吳某某、劉某某借款合同糾紛案

判斷法人之間是否存在借貸關(guān)系，借貸合意和款項(xiàng)交付是判定兩者之間借款合同關(guān)系成立與否的兩項(xiàng)基本要件。借款人對(duì)于出借人主張借款事實(shí)及欠付金額均表示認(rèn)可，兩公司就案涉借款糾紛并無實(shí)質(zhì)性爭議。因出借人系借款人一人公司的唯一股東，不能就本案訴訟原因給出合理解釋，法院應(yīng)就雙方借款、還款事實(shí)根據(jù)《民間借貸司法解釋》第19條（2020年修正后為第18條）之規(guī)定嚴(yán)格審查。

一人公司與其股東就案涉借款糾紛并無實(shí)質(zhì)性爭議，雙方不能就本案訴訟原因給出合理解釋的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定出借人主張的借款事實(shí)不能成立。

2. 在民間借貸案件審理中，借款人對(duì)借貸的真實(shí)性有異議的,不能僅憑借據(jù)、收據(jù)等，簡單認(rèn)定借貸關(guān)系及其內(nèi)容

入庫編號(hào)：2023-16-2-103-015

案例名稱：林某能訴林某川、劉某芳民間借貸糾紛案

在民間借貸案件審理中，對(duì)于存在借貸關(guān)系及借貸內(nèi)容等事實(shí)，出借人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任；對(duì)已經(jīng)歸還借款的事實(shí)，借款人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。對(duì)形式有瑕疵的“欠條”或“收條”等，應(yīng)結(jié)合其他證據(jù)認(rèn)定是否存在借貸關(guān)系。借款人對(duì)借貸的真實(shí)性有異議的,不能僅憑借據(jù)、收據(jù)、欠條等，認(rèn)定借貸關(guān)系的發(fā)生以及借貸關(guān)系的內(nèi)容,應(yīng)從各證據(jù)與案件事實(shí)的關(guān)聯(lián)程度、各證據(jù)之間的聯(lián)系等方面進(jìn)行綜合審查,結(jié)合借款債務(wù)形成的具體經(jīng)過、交付憑證、交易習(xí)慣、資金流向以及當(dāng)事人陳述等因素綜合判斷是否存在真實(shí)的借貸關(guān)系。

3. 未經(jīng)批準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款行為應(yīng)認(rèn)定為民間借貸

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-018

案例名稱：四川省某融資擔(dān)保有限公司訴四川某某源置業(yè)有限公司等借款合同糾紛案

未經(jīng)批準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款屬于變相從事金融業(yè)務(wù)，應(yīng)歸入民間借貸范疇，人民法院應(yīng)當(dāng)適用民間借貸司法解釋的有關(guān)規(guī)定處理案件。

4. 職工集資款債權(quán)的實(shí)質(zhì)為民間借貸

入庫編號(hào)：2023-08-2-295-005

案例名稱：虎某某訴寧夏某有限公司破產(chǎn)債權(quán)確認(rèn)糾紛案

職工集資款債權(quán)的實(shí)質(zhì)為民間借貸，和普通民間借貸的區(qū)別主要在于債權(quán)人的職工身份，在破產(chǎn)程序中依法受特殊保護(hù)，屬于優(yōu)先受償?shù)钠飘a(chǎn)債權(quán)。債權(quán)人以企業(yè)職工名義與破產(chǎn)企業(yè)簽訂借款合同，但在出借資金時(shí)其并非破產(chǎn)企業(yè)職工，與破產(chǎn)企業(yè)之間并不存在勞動(dòng)關(guān)系等用工關(guān)系，不應(yīng)認(rèn)定為職工集資款債權(quán)，在破產(chǎn)程序中不能優(yōu)先受償。

民間借貸本息

5. 借款人在放款前（或當(dāng)日）支付的利息是否應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“砍頭息”

入庫編號(hào)：2024-08-2-103-008

案例名稱：張某訴某物流公司等借款合同糾紛案

1.對(duì)于借款人在放款日前（或同日）支付的利息是否構(gòu)成“砍頭息”，應(yīng)在把握立法本意的基礎(chǔ)上正確理解法條內(nèi)容，以適用于形式多樣的借貸糾紛。在借款合同關(guān)系中，借款數(shù)額和借款利息系構(gòu)成借款合同的主要內(nèi)容，借貸雙方在訂立借款合同時(shí)，通常要對(duì)借款數(shù)額、利息計(jì)算方式及支付期限做出明確的約定。一般而言，借款利息是在借款期限屆滿時(shí)或者合同履行期間按照約定分批償付給出借人的。預(yù)先在本金中扣除利息的，應(yīng)當(dāng)將實(shí)際出借的金額認(rèn)定為本金，以防止出借人重復(fù)計(jì)息或高于實(shí)際出借本金計(jì)息。

2.是否構(gòu)成“砍頭息”的判定需要把握利息性質(zhì)。利息的支付應(yīng)以借款人實(shí)際占有借款為前提，并由借款人在借款期限屆滿時(shí)或借款合同履行期內(nèi)按約定支付。在審理借款合同糾紛時(shí)，應(yīng)牢牢把握該利息取得的前提和支付條件。

3.通過探究合同法第二百條、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的立法目的，應(yīng)意識(shí)到上述規(guī)定并非單純制約出借人在發(fā)放借款時(shí)自行將利息從本金中扣除這種單一的情形，而是旨在防止出借人利用資金優(yōu)勢地位，假借利息名義謀取不當(dāng)利益。因此，在司法實(shí)踐中，不論出借人以何種手段謀取不當(dāng)利益，均應(yīng)以是否符合上述利息取得的前提及支付條件來判斷相應(yīng)錢款的性質(zhì)，以及是否應(yīng)在本金中予以扣除。

6. 因訴訟發(fā)生的合理律師費(fèi)不屬于民間借貸法定利率保護(hù)上限中的其他費(fèi)用

入庫編號(hào)2023-16-2-103-014

案例名稱：湯某某訴王某甲等民間借貸糾紛案

在民間借貸糾紛中，出借人和借款人在借款合同中約定借款人應(yīng)支付的服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、管理費(fèi)等其他費(fèi)用，實(shí)質(zhì)是借款人為獲得借款支付的成本，性質(zhì)上與利率無異，故應(yīng)將其和逾期利息、違約金一并審查，防止當(dāng)事人變相規(guī)避利率保護(hù)上限的規(guī)定，非法獲取高息。而合同約定，如律師費(fèi)、訴訟費(fèi)用等，是出借人因借款人未按照約定償還借款，為維護(hù)自身合法權(quán)益進(jìn)行訴訟而產(chǎn)生的支出和損失，不屬于出借人因此獲得的金錢利益，如借款人如約履行還款義務(wù)，并非必然發(fā)生，也不屬于借款人為獲得借款而支付的成本。因此，不應(yīng)將律師費(fèi)等因訴訟產(chǎn)生的必要合理支出歸入其他費(fèi)用范疇。當(dāng)事人在本案中未對(duì)律師費(fèi)金額是否合理提出主張，實(shí)踐中應(yīng)結(jié)合律師收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和當(dāng)?shù)貙?shí)際，以及出借人因委托律師獲得的利益等因素，綜合確定合理的律師費(fèi)數(shù)額。

民間借貸合同無效

7. 以交付差額銀行承兌匯票的方式對(duì)外出借款項(xiàng)，實(shí)質(zhì)系套取銀行承兌信用的，應(yīng)認(rèn)定為套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金

入庫編號(hào)：2023-08-2-103-028

案例名稱：中鐵某物資公司訴沈陽某房地產(chǎn)公司、金華某建材公司、遼寧某商貿(mào)公司、樊某某、劉某、陳某、陳某某、遼寧某實(shí)業(yè)公司借款合同糾紛案

出借人以交付差額銀行承兌匯票的方式對(duì)外出借款項(xiàng)，實(shí)質(zhì)系通過套取銀行承兌匯票的方式套取銀行承兌信用，使其能夠擴(kuò)大出借時(shí)自身對(duì)外借款的本金數(shù)額，此與套取銀行貸款等信貸資金本質(zhì)并無不同，應(yīng)認(rèn)定為《民間借貸司法解釋》規(guī)定的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金之情形，該借款合同無效。因借貸關(guān)系在匯票交付時(shí)已經(jīng)發(fā)生，出借人以其在承兌匯票到期前向銀行補(bǔ)足資金為由主張合同有效的，人民法院不予支持。

8. 套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的民間借貸合同無效，責(zé)任承擔(dān)及損失認(rèn)定應(yīng)結(jié)合雙方過錯(cuò)程度判斷

入庫編號(hào)：2023-07-2-103-002

案例名稱：朱某某訴吳某某、魯山縣某實(shí)業(yè)有限公司借款合同糾紛案

持卡套取現(xiàn)金的行為構(gòu)成套取銀行貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，而套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的民間借貸合同無效。無效合同自始無效，有過錯(cuò)的當(dāng)事人必須對(duì)合同無效的后果承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但法律保護(hù)的損失僅限于出借人基于善意出借的合法本金損失或利息損失，如出借人自身有過錯(cuò)，亦不能因此違法行為而獲利，法院對(duì)其利息主張應(yīng)不予支持。

假借民間借貸名義犯罪

9. 以借款形式掩蓋受賄事實(shí)受賄數(shù)額的認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-03-1-404-030

案例名稱：徐某受賄案

國家工作人員利用職權(quán)出借款項(xiàng)收取高額利息，該借款行為不具有風(fēng)險(xiǎn)性和一般民事主體平等性，與一般民間借貸行為有本質(zhì)區(qū)別，屬于以借款形式掩蓋行受賄事實(shí)的情形，符合權(quán)錢交易的本質(zhì)，應(yīng)當(dāng)將全部利息認(rèn)定為受賄數(shù)額。

10. 利用職務(wù)便利，以民間借貸形式收受請(qǐng)托人高額利息的行為應(yīng)如何認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-05-1-404-001

案例名稱：沈某根受賄案

1.嚴(yán)格區(qū)分國家工作人員合法借貸與以借貸為名收取高額利息的受賄

2007年最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問題的意見》列舉了實(shí)踐中紛繁多樣的“花式”收受賄賂手段。2016年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》進(jìn)一步明確指出賄賂犯罪中的“財(cái)物”包括可以折算為貨幣的物質(zhì)利益，如房屋裝修、債務(wù)免除等。故在現(xiàn)行法律下，認(rèn)定“賄賂”和受賄罪的關(guān)鍵在于物質(zhì)利益與行為人職權(quán)因素之間的關(guān)聯(lián)性，而不是拘泥于何種物質(zhì)形式。國家工作人員利用職務(wù)上的便利給予請(qǐng)托人照顧，又以個(gè)人名義向請(qǐng)托人出借錢款，收取高額利息完成利益輸送，屬于以借貸為名的受賄行為。

國家工作人員與其他平等民事主體之間發(fā)生的借款及收取利息行為受到法律的保護(hù)。根據(jù)2020年12月第二次修正的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《民間借貸規(guī)定》），以借貸合同成立時(shí)一年期貸款市場報(bào)價(jià)利率的四倍為法律保護(hù)的上限。

2.關(guān)于受賄數(shù)額的認(rèn)定

對(duì)于以個(gè)人名義向請(qǐng)托人出借錢款，收取高額利息的受賄行為，以超過同期借款人從他人處借款的最高年息的部分來認(rèn)定受賄數(shù)額。

11. 行為人虛構(gòu)事實(shí)以借款形式取得被害人財(cái)物的行為認(rèn)定

入庫編號(hào)：2023-04-1-222-001

案例名稱：胡某詐騙案

1.行為人虛構(gòu)事實(shí)以借款的形式取得被害人財(cái)物的行為性質(zhì)認(rèn)定。行為人以虛構(gòu)的投資項(xiàng)目騙取被害人的信任，致使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而基于投資名義主動(dòng)交出錢財(cái)，即使行為人向被害人出具了借款協(xié)議、借條，但雙方之間不形成民間借貸法律關(guān)系。客觀上，行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相騙取被害人錢財(cái)?shù)男袨椋恢饔^上，行為人案發(fā)后仍未退還被害人款項(xiàng)，亦不如實(shí)交代所得款項(xiàng)的去向，具有非法占有目的，故其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。

2.行為人雖然向被害人以借款名義出具借條，使得被害人向行為人提供錢款，表面上具有民事借貸的屬性。但是民事借貸關(guān)系的認(rèn)定還應(yīng)當(dāng)從被害人提供錢款的原因進(jìn)行考慮。若被害人并非基于出借的原因向行為人提供錢款，則不屬于民間借貸關(guān)系。

12. “套路貸”常見步驟

入庫編號(hào)：2023-05-1-222-006

案例名稱：牛某某詐騙案

“套路貸”常見步驟為：制造民間借貸假象——制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)——故意制造違約或肆意認(rèn)定違約——惡意壘高借款金額——軟硬兼施“索債”。

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內(nèi)容審核：苗佳律師

來源：臨律-人民法院案例庫涉三農(nóng)問題參考性案例裁判要旨（16則），